Altersvorsorge

Welches die passende Altersvorsorge für Sie ist, lässt sich nicht pauschal beantworten. Es gibt somit auch keine „beste Altersvorsorge“. Wir entwickeln mit Ihnen im Beratungsgespräch gemeinsam ein Konzept, das sowohl Ihre jetzige Situation berücksichtigt, als auch die zukünftige Lebensplanung.

Im Folgenden liefern wir einige Informationen, die Sie bei Ihren Gedanken und Planungen unterstützen sollen. Weitere Informationen zu diesem komplexen Thema finden Sie am Ende der Seite in den Unterpunkten zur Altersvorsorge sowie unter Ruhestandsplanung und  Finanzanlagen.

Wie plane ich meinen Ruhestand?

Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Sie die Versorgungslücke in Ihrer Altersvorsorge schließen und Ihre Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung oder Ihre Pension ergänzen können:

Welche Altersvorsorge für Sie die richtige Wahl ist, hängt von den folgenden Faktoren ab:

  • Sind Sie Angestellter/Arbeiter, Beamter, Freiberufler oder Selbständiger?
  • Wollen Sie staatliche Förderungen nutzen?
  • Ist Ihnen Steuerfreiheit in der Ansparphase wichtig oder wollen Sie bei der Auszahlung weniger Steuern zahlen?
  • Wollen Sie eine lebenslange Rente, eine Kapitalauszahlung oder eine Mischform aus beidem?
  • Soll das Produkt beleihbar, vererbbar, veräußerbar, übertragbar oder pfändungssicher sein?
  • Wie flexibel möchten Sie sparen?
  • Wie viel Zeit bleibt Ihnen noch bis zur Rente?
  • Sind Sie ein sicherheitsbewußter Sparer und legen Wert auf Garantien oder vertrauen Sie auf den langfristigen Anstieg der Börsenkurse und wollen in ETFs bzw. Fonds investieren?

Die drei Schritte zu Ihrer Altersvorsorge

  1. Im Rahmen einer Bestandsaufnahme analysieren wir Ihre Ausgangssituation und besprechen mit Ihnen Ihre persönlichen Ziele und Wünsche. Wir erstellen einen kompletten Versorgungsstatus für Sie unter Berücksichtigung Ihrer bisherigen Versorgungen. Dabei prüfen wir auch Ihre laufenden Verträge auf Tauglichkeit. Lesen Sie dazu auch unseren Beitrag Honorar-Konzept.
  2. Anschließend erarbeiten wir mit Ihnen gemeinsam das Konzept: Nachdem Ihr Bedarf festgestellt wurde, ermitteln wir mit Hilfe eines Schichtenvergleichs den richtigen Sparweg für Ihre Zusatzversorgung. Je nach Versorgungsbedarf kann auch eine Aufteilung auf mehrere Standbeine der richtige Weg sein. Dabei berücksichtigen wir auch das Langlebigkeitsrisiko, das von den meisten Kunden komplett unterschätzt wird. Diese wählen Produkte, bei denen das Kapital häufig viel zu früh aufgezehrt wird. Wenn Sie sich entschieden haben, suchen wir für Sie die geeigneten Produktanbieter.
  3. Zum Schluss erfolgt die Umsetzung: Ihr Geld wird gemäß Ihrer Entscheidung angelegt. Wir stehen Ihnen dann weiter mit Rat und Tat zur Seite. Wir kümmern uns z.B. um die Zulage Ihres Riestervertrages oder schichten im Rahmen des Rebalancing Ihre ETFs bzw. Fonds um. Im Rahmen unserer Ruhestandsplanung begleiten wir Sie ein Leben lang, also nicht nur in der Ansparphase, sondern planen mit Ihnen auch die Entnahmephase im Rentenalter.

Wenn Sie Ihre Altersvorsorge mit uns gestalten wollen, nehmen Sie gerne Kontakt auf.


Weitere Unterpunkte im Menü Altersvorsorge:

Die gesetzliche Renteninformation

Depot oder Versicherung?

Honorar-Konzept

Rüruprente / Basisrente

Riesterrente

Kein Riester bei der Deka!

Kein Riester bei der DWS!

Kein Riester bei Union Investment!

Wohn-Riester

IDEAL UniversalLife mit 3,3 % Zinsen

myLife Invest – Depot im Versicherungsmantel

Wir verwenden auf unserer Website Cookies, um Ihnen ein optimales Nutzererlebnis zu bieten. Dazu zählen Cookies, die essentiell für den Betrieb der Website und für die Steuerung unserer kommerziellen Unternehmensziele notwendig sind, sowie solche, die lediglich zu anonymen Statistikzwecken, für Komforteinstellungen oder zur Anzeige personalisierter Inhalte genutzt werden. Sie selbst entscheiden, ob Sie nur essentielle Cookies zulassen möchten oder alle Cookies. Bitte beachten Sie, dass auf Basis Ihrer Einstellungen womöglich nicht mehr alle Funktionalitäten der Seite zur Verfügung stehen. Weitere Informationen finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen.