Kosten der Finanzberatung

Wieviel kostet eigentlich eine unabhängige Beratung?

Die Frage wird uns häufig gestellt und wir klären das Thema Kosten grundsätzlich am Anfang einer Beratung.

Die Antwort ist ganz einfach!

Die Beratung ist für unsere Kunden in der Regel kostenlos.

Wir erhoffen uns von Ihnen nur folgende Gegenleistungen:

  • wenn Sie mit unserer Beratung zufrieden sind, würden wir uns sehr über viele Empfehlungen in Ihrem Verwandten- und Freundeskreis freuen.
  • gute Bewertungen bei Bewertungsportalen im Internet.

Finanziert wird unser Arbeitsaufwand normalerweise über die Maklercourtage, die wir von den Versicherungsgesellschaften erhalten. Diese ist in die Versicherungsprämien bereits einkalkuliert und Sie merken davon nichts.

Ob Sie bei einem gebundenen Vertreter einer Gesellschaft, im Internet oder bei einem unabhängigen Makler wie uns abschließen, für Sie ändert sich auf der Kostenseite nichts. Die einzelnen Gesellschaften vergüten in der Regel sehr einheitlich, so dass es auch nicht zu einem Interessenkonflikt bei uns kommt. Zudem legen wir Ihnen meistens mehrere Angebote vor, aus denen Sie auswählen können.

In einem unverbindlichen, kostenlosen Erstgespräch ermitteln wir Ihren Beratungsbedarf und entscheiden gemeinsam, auf welchen Gebieten wir zusammen arbeiten wollen. Anschließend erhalten Sie bedarfsgerechte Angebote und können sich entscheiden.

Im Bereich der Finanzanlagen, sowohl im Depot als auch im Versicherungsmantel, bieten wir Ihnen zwei Vergütungsformen an.

  • Bei Lebens- bzw. Rentenversicherungen gibt es in der alten Welt die „normalen“ Policen, von uns als Bruttopolicen bezeichnet, in die unsere Kosten einkalkuliert sind und bei denen wir unsere Courtage von den Gesellschaften erhalten. Wir bieten auch moderne, kostenarme Nettopolicen, bei denen die Kunden eine höhere Ablaufleistung erhalten, gegen Honorar an.
  • Bei Wertpapierdepots verkaufen wir sowohl Dimensional-Fonds und ETFs mit geringen Kosten ebenfalls gegen Honorar, als auch aktiv gemanagte Fonds, bei denen wir von den Gesellschaften vergütet werden.

Weitere Unterpunkte im Menü Beratungsansatz:

Kunden-App „simplr“

simplr-App – Funktionen

Wer ist blau direkt?

Finanzcheck

Produkte für junge Eltern

Produkte für junge Menschen

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