Finanzanlagen

Strategische Vermögensverwaltung

Mit Unabhängigkeit und Objektivität als oberste Geschäftsprinzipien unterstützen wir Sie umfassend und individuell bei der Verwaltung und Gestaltung Ihres Wertpapiervermögens.

Unsere Kernkompetenz ist die Analyse und Optimierung der für Ihren Anlageerfolg wesentlichen Faktoren: Risiko und Kosten.

So sorgen wir dafür, dass Sie bei Ihren Anlagen nur die Risiken eingehen, die Sie finanziell und emotional tragen möchten und können.

Wir investieren auf Basis Ihres individuellen Risikoprofils in ein kosteneffizientes, liquides und breit diversifiziertes Wertpapierportfolio.

Richtig Geld anlegen!

Geld ist nicht alles im Leben, aber ein wichtiger Faktor der Einfluss auf unsere Lebensqualität hat. Ist ausreichend davon vorhanden, gibt es uns Raum für Familie und Freizeit und die Möglichkeit, die Dinge zu tun, die wir lieben. Wir können ein selbstbestimmtes und freies Leben führen.

Einen negativen Einfluss hingegen spüren wir, wenn das Geld knapp wird. Damit es nicht dazu kommt, müssen die klassischen Fehler beim Vermögensaufbau und der Vermögensverwaltung vermieden werden und die richtige Strategie gewählt werden.

Die meisten Menschen konzentrieren sich beim Vermögensaufbau vor allem auf das Geldverdienen und bleiben weit unter ihren finanziellen Möglichkeiten.

Genauso wichtig ist das Sparen, denn ich kann nur Geld anlegen, das ich nicht ausgegeben habe. Es ist sehr hilfreich, immer einen festen Prozentsatz seines Einkommens zu sparen. Dabei gibt es unterschiedliche Sparzwecke, für die einzelne Konten eingerichtet werden:

  • Konsum: Urlaub und Neuanschaffungen
  • Investitionen: Reparaturen / Instandhaltung und Geldanlage

Ein Teil des Geldes soll schließlich für uns arbeiten. Die sichere und rentable Geldanlage ist einfacher, als die meisten Menschen glauben!

Eine gute Geldanlage hat vier Merkmale

Sicherheit

Eine Frage vorweg: Was verstehen Sie unter Sicherheit?

Kein Geld zu verlieren? Getreu dem Motto legt ein großer Teil der Bevölkerung Geld so (vermeintlich) sicher wie möglich an, meistens auf Sparbüchern und in Garantieprodukten.

Sicherheit fängt mit den richtigen Informationen an. Diese haben nichts mit den allseits so beliebten Sparprodukten zu tun, die zwei erhebliche Risiken beinhalten:

  1. Wenn der Zinssatz der Geldanlage unter der Inflation liegt, verliert das Ersparte an Kaufkraft, jedes Jahr mit Zins und Zinseszins.
  2. Zum anderen vermehrt sich das Geld nicht so, wie es möglich wäre und Sie stehen im Alter mit weniger bis zu wenig Kapital da.

Das Streben nach Sicherheit ist menschlich, darf aber nicht dazu führen, dass Sie sich „arm sparen“. Es gibt die Möglichkeit, die jeweiligen Risiken zu bewerten und damit umzugehen. Je besser Ihre Informationen über Risiken sind und je mehr Erfahrung Sie haben, desto besser können Sie damit umgehen. Das Risiko muss zum Anlagehorizont passen. Wenn Sie Ihr Geld mittel- oder langfristig benötigen, sollten Sie es nicht kurzfristig anlegen!

Flexibilität

Die alte Weisheit „Nichts ist so beständig wie der Wandel.“ trifft auf unser Leben mit den oftmals einhergehenden finanziellen Herausforderungen zu. Wenn Sie überraschend Geld benötigen, sollte es möglichst bereits angespart und verfügbar sein.

Genau hier sind viele Produkte ungeeignet! Ihr Geld ist gar nicht verfügbar oder das Produkt muss erst gekündigt werden. Das kostet Zeit. Außerdem können Stornogebühren entstehen.

Es ist daher sehr wichtig, über eine flexible Geldanlage zu verfügen, die sich Ihrer jeweiligen Lebenssituation anpasst.

Rentabilität

Üblicherweise heißt Ihr Ziel Kapitalwachstum. Für ein großes Wachstum benötigen Sie auch eine hohe Verzinsung bzw. Rendite und möglichst geringe Produktkosten, damit der Großteil Ihres Gewinns nicht beim Anbieter verbleibt.

Wie wichtig hohe Zinsen für das Wachstum Ihres Kapitals sind, verdeutlicht die sogenannte 72er-Formel:

72 geteilt durch den Zins, ergibt die Zeit, in der sich Ihr Geld verdoppelt!

  • Bei 1 % Zinsen verdoppelt sich Ihr Geld nach 72 Jahren.
  • Bei 2 % Zinsen verdoppelt sich Ihr Geld nach 36 Jahren.
  • Bei 4 % Zinsen verdoppelt sich Ihr Geld nach 18 Jahren.
  • Bei 6 % Zinsen verdoppelt sich Ihr Geld nach 12 Jahren.

Dank dieser Formel müssen Sie kein großer Rechenkünstler sein, um zu verstehen, dass Sie mit 1 oder 2 % Zinsen keine Chance haben, viel Kapital aufzubauen. Zumal der Gewinn brutto zu verstehen ist, denn er muss noch versteuert werden.

Die gute Nachricht lautet: Auch in Zeiten der „Nullzins-Politik“ gibt es Lösungen!

Einfachheit

Gute Produkte sind einfach! Warum sollte das bei der Geldanlage anders sein? Gerade beim komplexen Thema Geld helfen einfache Produkte, den Überblick zu behalten.

Wir als Berater werden in der täglichen Praxis regelmäßig von Kunden mit komplizierten Produkten konfrontiert. Zins-Versprechen gelten nur unter bestimmten Voraussetzungen und die Kosten werden im „Kleingedruckten“ gut versteckt. Das sind nur zwei Beispiele von vielen, die das Geldanlegen schwer machen.

Warum ist das so?

Eine Antwort liefert die Art der Vergütung durch Provisionen. Die Beratung seitens der Banken, Versicherungsgesellschaften oder anderen Finanzvertrieben lebt von Provisionen, die sich nun mal besser in kompliziert strukturierten Produkten verstecken lassen. Hinzu kommt, dass wir als Bürger über das Thema Geld nicht ausreichend informiert werden, weder in der Schule noch später.

Unser Ziel ist es, dass Sie als Kunde Ihre Geldanlage verstehen:

  • Woher kommen die Renditen?
  • Mit welchen Risiken sind sie verbunden?
  • Welche Kosten fallen an?
  • Und dies möglichst einfach und transparent!

Wir analysieren zusammen mit Interessenten bzw. Neukunden deren Depots und sonstige Geldanlagen im Hinblick auf Rendite und Kosten. Häufig stellt der Kunde so fest, dass seine gesamte Rendite von den Kosten aufgezehrt wird und so der Kapitalaufbau gar nicht stattfinden kann.

Warum Sie Ihr Geld bei uns anlegen sollten

Ein Finanzberater ist nur dann Berater und nicht Verkäufer, wenn er seine Empfehlungen für oder gegen bestimmte Produkte frei von finanziellen Anreizen aussprechen kann. Daher bevorzugen wir die Honorar-Vermittlung gegenüber der Provisions-Vermittlung. Honorare sind transparent und damit fair.

Wir gehen individuell auf Ihre Wünsche ein und helfen bei der Formulierung und Planung Ihrer finanziellen Ziele. Wir sind Ihr langfristiger Begleiter, der das große Ganze im Blick behält. Produkte stehen dabei nie im Vordergrund. Sie sind nur das Mittel zum Zweck und dienen der Zielerreichung.

Damit die Zielerreichung bei der Geldanlage gelingt, braucht es neben einer guten Rendite auch eine Investmentphilosophie.

Wir begleiten Sie dauerhaft mit Weitsicht und legen Ihr Geld genauso an wie unser eigenes. Eine aus guten Gründen gewählte Strategie sollte gerade auch in Krisenzeiten beibehalten und keinesfalls panikartig verändert werden. Disziplin ist dabei ein entscheidender Erfolgsfaktor. Als Ihr Berater und Coach sorgen wir dafür, dass Sie diszipliniert bleiben.


Unsere Unabhängigkeit wird durch die Kooperation mit den folgenden Depotbanken und Partnern garantiert:

Augsburger Aktienbank AG

Bank
Augsburg, Deutschland
Ganzheitliche Beratung in allen Finanzfragen

bank zweiplus AG

Bank
Zürich, Schweiz
Der Bankpartner für Finanzdienstleister

Consorsbank

Bank
Nürnberg, Deutschland
Die Consorsbank ist eine Marke der französischen Großbank BNP Paribas.

DeAM (DWS)

Fondsgesellschaft
Frankfurt am Main, Deutschland
Die Deutsche Asset Management bietet Privatanlegern und Institutionen eine breite Palette an traditionellen und alternativen Investmentlösungen über alle Anlageklassen.

Dimensional Fund Advisors

Investmentgesellschaft
Austin, Texas, USA
Dimensional ist eine globale Investmentgesellschaft, die sich der Umsetzung der großen finanzwissenschaftlichen Forschungsergebnisse gewidmet hat.

Ebase

Kreditinstitut
Aschheim, Deutschland
Die European Bank for Financial Services GmbH, bietet als Vollbank umfassende Dienstleistungen im Depotgeschäft, der Finanzportfolioverwaltung und im Einlagengeschäft an.

FIL Fondsbank – FFB

Fondsbank
Kronberg im Taunus, Deutschland
Die FFB ist eine spezialisierte deutsche Fondsbank, die sich allein auf Dienstleistungen rund um Anleger und ihre Vermögensziele konzentriert.

Fondsdepot Bank

Kreditinstitut
Hof (Saale), Deutschland
Die Fondsdepot Bank GmbH (ehemals GKS Gesellschaft für Kontenservice) ist ein deutsches Kreditinstitut mit Sitz in Hof (Saale).

Moventum

Fondsplattform
Luxembourg
Moventum ist eine der führenden Adressen im Online-Fondsvertrieb in Europa.

Weitere Unterpunkte im Menü Finanzanlagen:

Behavioral Finance

Investmentphilosophie

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