Markus Wilhelm

Unser Beratungsangebot

Der Fokus unserer Vermögensberatung

Unser oberstes Gebot ist es, Ihnen zu helfen, Ihr Vermögen zu erhalten. Vermögenserhaltung bedeutet dabei nicht nur, kein Geld zu verlieren. Es geht darum, genug Geld zu haben, um Ihren Lebensstil zu finanzieren, eben das tun zu können, was Sie wollen – ob das nur ein sicherer Ruhestand ist, Geld für die Ausbildung Ihrer Kinder, mehrere Häuser, ein Boot, usw. Das erreichen wir durch kluges Management Ihrer Investments, welches optimale Renditen in Übereinstimmung mit Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotoleranz produziert.

Das Ziel der Vermögenserweiterung ist es, den Geldeingang zu gewährleisten, den Sie benötigen und dabei die Steuern zu minimieren, die Auswirkungen auf Ihre Anlageerträge haben.

Bei der Vermögensübertragung auf den Ehegatten / Partner und die nachfolgenden Generationen gemäß Ihren Wünschen geht es um die Suche und Ermöglichung der steuereffizientesten Art und Weise.

Beim Vermögensschutz werden alle Ihre Bedenken hierzu berücksichtigt (katastrophaler Verlust, potenzielle Gläubiger, Prozessparteien, Kinder, Ehegatten / Partner).

Der (quantitative) Mehrwert professioneller Vermögensberatung

Das Mehrwertpotenzial (Advisor‘s Alpha) professioneller Beratung gegenüber einer durchschnittlichen Kundenberatung am Markt oder einem Robo Advisor war Gegenstand vieler Untersuchungen und lässt sich in 7 Wertkomponenten darstellen, bewertet in Rendite-Basispunkten (BP):

  1. Asset Allokation: Advisor‘s Alpha >0 BP (umso größer, je schlechter die bisherige Portfoliostrukturierung)
  2. Total Return- vs. Incomestrategien: Advisor’s Alpha >0 BP (umso größer, je schlechter die bisherigen Anlagen strukturiert sind)
  3. Steuerliche Optimierung: Advisor‘s Alpha 0-21 BP (im ersten Jahr und steigt durch den Zinseszinseffekt)
  4. Kosteneffiziente Implementierung: Advisor‘s Alpha 55–59 BP (kosteneffiziente Fonds haben eine höhere mögliche Outperformance als hochpreisige Fonds)
  5. Ruhestandsplanung: Advisor‘s Alpha 0–21 BP (z.B. Entnahmestrategien, Vermögenstransfer an die nächste Generation)
  6. Rebalancing: Advisor‘s Alpha 0–51 BP (Rebalancing minimiert das eingegangene Risiko durch Einhalten des ermittelten Risikoprofils)
  7. Verhaltenscoaching: Advisor‘s Alpha 150 BP (verhindert eine Renditelücke durch irrationale Entscheidungen und undiszipliniertes Verhalten)

Der quantitative Mehrwert lässt sich also auf mindestens 2,05 – 3,02 % beziffern.

Die Komponenten unserer Vermögensberatung

Anlageberatung:

Unsere Basisdienstleistung besteht darin, Ihnen zu helfen, die Grundlagen von Geldanlagen zu verstehen und einen Finanzplan zu erstellen, mit dem Sie Ihre Ziele erreichen können.

Wir prüfen Ihre Anlagen auf Kosten + Rentabilität und strukturieren Ihr Vermögen gemäß Ihrer Ziele, Bedürfnisse und Risikobereitschaft neu in steuerlich effizienten Produkten.

Vermögensplanung:

Wir möchten mit Ihnen gemeinsam herausfinden, was Sie wirklich vom Leben erwarten. Zu diesem Zweck werden klare Ziele definiert und diszipliniert umgesetzt.

Ihre weiteren finanziellen Bedürfnisse, wie zum Beispiel die steuerliche Optimierung, die Nachlassplanung und der Vermögensschutz werden berücksichtigt.

Kundenbeziehungsmanagement:

Um Ihre komplexen Anforderungen umfassend beraten zu können, vertiefen wir unsere Geschäftsbeziehung – bei Bedarf auch durch Einbindung Ihrer anderen Berater oder auf Wunsch unseres Expertennetzwerks. Das können folgende Berufsgruppen sein: Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Stiftungsberater, Kreditexperten.

Sie entscheiden selbst, welche Leistungen Sie benötigen.